北京市金融工作局党组书记、局长霍学文1月13日对记者表示，目前北京市网贷“三查”工作已经进入第二阶段，即行业协会的自律检查，预计最快下周可以完成。
p2p网贷合规检查包括三个步骤：机构自查、行业协会的自律检查、监管机构的现场行政核检（即“三查”）。霍学文表示，目前北京市的企业自查阶段已经结束，第二步行业协会的自律检查预计最快下周可结束，即将开始第三步行政核查。预计今年三月底“三查”工作可以全部完成。“如果企业在前面的检查过程中发现业务基本规范，行政核查过程就会较为便捷；如果存在隐瞒或提交材料不真实的情况，核查过程就会更加仔细。”
霍学文表示，在检查过程中，部分p2p机构业务比较规范，但也有部分机构确实存在恶意违法行为，包括跑路、恶意侵吞资金等。检查过程严格参照全国网贷整治办发布的“108条”（《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》），另外金融监管部门在检查过程中还要看网贷机构的股东真实性、出资真实性和项目真实性，做到这三点真实性才有可持续发展性。“资产投资到哪里去，平台对这些不掌握，对未来发展是很不利的。”
霍学文称，北京p2p机构较多，很多机构注册在北京，也有很多北京的科技企业涉及p2p业务。2018年8月份p2p集中爆雷之后，风险正在逐步缓释，从北京来看p2p爆雷的数量没有其他省份高，这与此前的强化监管起到作用有关。进行合规检查的主要目的是坚决防控金融风险，稳妥处置已经出现的风险，最大限度推动企业合规发展，保护投资者的合法权益。
霍学文表示，有违法违规行为、踩政策红线的机构，“三查”以后会自然筛除出去，符合规定的才能留下。北京市能剩下多少数量p2p网贷机构目前还不能确定，“按照108条的要求，是否真实可持续的基本规则，能剩多少剩多少，没有一个预测数字。”
北京市金融工作局副巡视员邹世斌对记者表示，在检查过程中，具体分为两类机构，一类是立案机构，主要由公安的经侦部门进行处理；第二类是出风险机构，主要由行政手段化解。政府部门在此过程中发挥的作用主要是搭建平台、创造环境，例如将投资人诉求进行统一，反映到机构。另外政府部门还为投资者提供法律帮助，通过法律途径要求网贷机构、机构的股东承担主体责任。
